Μεγάλες απώλειες στη Wall Street, βουτιά και στις ευρωαγορές

Διάσωση της AIG μέσω κρατικοποίησης.

Πτωτικό γύρισμα παρουσίασαν τα κυριότερα ευρωπαϊκά χρηματιστήρια, παρασυρόμενα από τις απώλειες που καταγράφουν οι δείκτες στις ΗΠΑ εξαιτίας της κρίσης στις χρηματαγορές τις δύο προηγούμενες ημέρες. Ενδοσυνεδριακά οι μετοχές της Goldman Sachs και της Morgan Stanley σημείωσαν σημαντική πτώση με την General Electric να ακολουθεί στο ίδιο μήκος κύματος. Σ'αυτό το εξαιρετικά αρνητικό κλίμα ο Dow Jones σημείωσε απώλειες -4,06%, ο Nasdaq υποχώρησε κατά -4,94% και ο S&P έπεσε κατά 4,71%.

Στην Ευρώπη, μετά από προσπάθειες να διατηρήσουν τα πρωινά τους κέρδη, οι κυριότεροι χρηματιστηριακοί δείκτες κατέγραψαν απώλειες. Στο Λονδίνο, ο δείκτης FTSE έχασε -2,30%, και στη Φρανκφούρτη ο Dax υποχώρησε στο -1,77%. Aπώλειες -2,18% κατέγραψε στο Παρίσι ο δείκτης Cac.

Μετά την κατάρρευση της τέταρτης μεγαλύτερης επενδυτικής τράπεζας, της Lehman, και το σοβαρό πρόβλημα ρευστότητας του ασφαλιστικού κολοσσού AIG οι δείκτες στα διεθνή χρηματιστήρια έχουν καταγράψει σημαντικές απώλειες και η επόμενη μέρα για τον χρηματοπιστωτικό κλάδο είναι αβέβαιη.

Επίσης, οι κεντρικές τράπεζες από το Τόκιο έως τη Νέα Υόρκη διοχέτευσαν ρευστότητα άνω των 200 δισεκατομμυρίων δολαρίων στο χρηματοπιστωτικό σύστημα για να το «ηρεμήσουν» μετά την κατάρρευση της Lehman Brothers και την κρίση που ξέσπασε στον ασφαλιστικό όμιλο American International Group (AIG).

Η FED σώζει την AIG

Οι ανησυχίες ότι η κατάρρευση του αμερικανικού ασφαλιστικού ομίλου American International Group Inc. (AIG) θα καταφέρει ευρύτατο πλήγμα στο παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα, οδήγησε την Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ στην απόφαση να παρέμβει για να αποτρέψει την πτώχευσή της.

Παράλληλα, δύο ημέρες μετά την αίτηση για προστασία από τους πιστωτές της που κατέθεσε στο δικαστήριο η Lehman Brothers, η βρετανική τράπεζα Barclays προχωρά στην εξαγορά της μονάδας επενδυτικής τραπεζικής στη Βόρειο Αμερική της τέταρτης μεγαλύτερης επενδυτικής τράπεζας στις ΗΠΑ.

Οι αμερικανικές αρχές αρνήθηκαν να προστρέξουν σε βοήθεια της Lehman Brothers, υποχρεώνοντας την να καταθέσει αίτηση για υπαγωγή της στο άρθρο 11 του Πτωχευτικού Δικαίου των ΗΠΑ. Δεν έπραξαν όμως το ίδιο στην περίπτωση της AIG, παρέχοντας της διετές δάνειο ύψους έως και 85 δισ. δολαρίων, με αντάλλαγμα τον έλεγχο του μετοχικού κεφαλαίου της σε ποσοστό 79,9%.

Στην ανακοίνωση της Fed τονίζεται πως η ενδεχόμενη κατάρρευση της AIG «θα πρόσθετε επιπλέον πίεση στις ήδη εύθραυστες χρηματοπιστωτικές αγορές και ίσως να οδηγούσε σε υψηλότερο κόστος δανεισμού, σε μείωση των εισοδημάτων των νοικοκυριών και σε εξασθένηση της οικονομίας».

Το διετές δάνειο από τη Fed θα βοηθήσει την AIG να εκπληρώσει κανονικά τις υποχρεώσεις της ενώ οι υψηλοί τόκοι που καλείται να καταβάλει (επιτόκιο 19,9%) της δίνουν κίνητρο να προχωρήσει σε μεγάλης κλίμακας πρόγραμμα πώλησης στοιχείων ενεργητικού της για να αποπληρώσει γρήγορα το δάνειο.

Οι δραστηριότητες της AIG στον τομέα ασφαλειών υγείας, ακινήτων και ατυχημάτων καθώς και στον τομέα χρηματοδοτικής μίσθωσης αεροσκαφών θεωρούνται υγιείς. Ο ασφαλιστικός όμιλος ιδρύθηκε πριν από 89 χρόνια στη Σαγκάη και απασχολεί 116.000 εργαζομένους παγκοσμίως, δραστηριοποιούμενος σε περισσότερες από 100 χώρες.

Η ασφαλιστική είχε μια ημέρα για να επιλύσει τα προβλήματα της, όπως είχε δηλώσει στο τηλεοπτικό δίκτυο CNBC ο κυβερνήτης της Ν. Υόρκης, Ντέιβιντ Πάτερσον. Η μετοχής της από την αρχή του έτους έχει καταγράψει απώλειες 96% από την αρχή του έτους εκτιμήσει επικεφαλής έρευνας της Standard and Poor's, αν κατέρρεε η AIG «θα είχε πολύ μεγαλύτερη επίπτωση από ότι η κατάρρευση μιας τράπεζας όπως η Lehman Brothers στις ΗΠΑ, καθώς η AIG έχει πολύ μεγαλύτερη παρουσία σε παγκόσμιο επίπεδο». Συγκεκριμένα, η ασφαλιστική εταιρεία AIG διαθέτει (με απογραφή του 2007) προσωπικό 116.000 ατόμων, τέσσερις φορές περισσότερους εργαζομένους σε σχέση με τη Lehman Brothers.

Δηλώσεις για την κρίση

Ο Γενικός Διευθυντής του Διεθνούς Νομισματικού Ταμείου (ΔΝΤ), Ντομινίκ Στρος Καν, δήλωσε στο Γαλλικό Πρακτορείο, ότι «αντιμετωπίζουμε μια πρωτοφανής χρηματιστηριακή κρίση επειδή ξεκίνησε από την καρδιά του συστήματος, τις ΗΠΑ, και όχι από την περιφέρειά του». Ο επικεφαλής του ΔΝΤ θεωρεί επίσης πως οι ευρωπαϊκές τράπεζες, οι οποίες συνδυάζουν πολλές δραστηριότητες, τελικά «θα πληγούν λιγότερο» και δεν κινδυνεύουν «να βγουν νοκ-άουτ», όπως οι αμερικανικές.

Στις Βρυξέλλες, ο πρόεδρος Ευρωπαϊκής Συνομοσπονδίας Εργοδοτών Ερνέστ-Αντουάν Σεγέρ δήλωσε ότι το τραπεζικό σύστημα στην Ευρώπη «δεν απειλείται» από την οικονομική κρίση που συγκλονίζει τις Ηνωμένες Πολιτείες. Ο πρόεδρος της Ευρωπαϊκής Συνομοσπονδίας Εργοδοτών εκτιμά ότι προς το παρόν η οικονομική κρίση δεν έχει επηρεάσει το ηθικό των ευρωπαίων επιχειρηματιών.

Η τρέχουσα τραπεζική κρίση απέχει πολύ από τον τερματισμό της, τόνισε ο Αμερικανός χρηματιστής Τζορτζ Σόρος σε τηλεοπτική του συνέντευξη. Ο κ. Σόρος εκτίμησε ότι η βρετανική οικονομία φαίνεται να έχει «χτυπηθεί» περισσότερο.

Επίσης, τόνισε ότι το χρηματοπιστωτικό σύστημα έλαβε πολύ περισσότερη σημασία στην παγκόσμια οικονομία και τώρα που κλυδωνίζεται θα ακολουθήσει μια νέα ρύθμιση και θα καταστεί λιγότερο επικερδές.

"Φοβάμαι ότι δεν είμαστε κοντά στην έξοδο της χρηματιστηριακής αναταραχής η οποία κατά κάποιο τρόπο οδεύει περισσότερο προς μια καταιγίδα παρά προς τον τερματισμό της», τόνισε ο Σόρος σε συνέντευξή του στο BBC.

Το οικονομικό επιτελείο παρακολουθεί τις εξελίξεις για να αντιμετωπίσει έγκαιρα τις όποιες επιπτώσεις, δήλωσε ο υπουργός Οικονομίας Γιώργος Αλογοσκούφης. Αναφερόμενος στα συμπεράσματα του ECOFIN, δηλαδή του Συμβουλίου Υπουργών Οικονομικών της ΕΕ στη Νίκαια το Σαββατοκύριακο, ο κ. Αλογοσκούφης τόνισε ότι διαπιστώθηκε πως η χρηματοοικονομική κρίση δεν έχει φτάσει στο τέλος της και ότι υπάρχουν σοβαρές επιπτώσεις στην ευρωπαϊκή οικονομία, τόσο στο μέτωπο της ανάπτυξης και της απασχόλησης όσο και των δημοσίων οικονομικών και του πληθωρισμού.

Την ανησυχία ότι οι εξελίξεις στις ΗΠΑ μπορούν να επηρεάσουν την Ευρώπη και κατ' επέκταση ενδεχομένως και την Ελλάδα, εξέφρασε ο εκπρόσωπος Τύπου του ΠΑΣΟΚ, Γιώργος Παπακωνσταντίνου. Απέδωσε τα γεγονότα στις «πρακτικές ενός αχαλίνωτου συστήματος της αγοράς, το οποίο δεν διασφαλίζει ορισμένα πράγματα και στο οποίο ιδιωτικοποιούνται τα κέρδη, αλλά κρατικοποιούνται οι ζημιές», σημείωσε όμως πως «η χώρα μας, προς το παρόν, έχει μικρή έκθεση σε κίνδυνο γιατί οι ελληνικές τράπεζες δεν έχουν τεράστια έκθεση στα προϊόντα υψηλού ρίσκου».

«Η πτώχευση της «Lehman Brothers», η οποία συμπαρέσυρε στα «τάρταρα» τα διεθνή Χρηματιστήρια, δείχνει όχι μόνο το βάθος της χρηματοπιστωτικής κρίσης, αλλά και την πλήρη και παταγώδη αποτυχία του σύγχρονου άγριου καπιταλισμού, ο οποίος έχει ως επίκεντρο την χρηματοπιστωτική λεηλασία, την πρωτοφανή συγκέντρωση πλούτου σε ελάχιστα χέρια και την αχαλίνωτη κερδοσκοπία στις διεθνείς αγορές. Είναι τραγικό ότι η κυβέρνηση επικαλείται ως άλλοθι για τα σκληρά αντικοινωνικά της μέτρα, μια διεθνή καπιταλιστική κρίση η οποία οφείλεται στις νεοφιλελεύθερες πολιτικές που η ίδια ακολουθεί με τον πιο ακραίο και ανάλγητο τρόπο» σχολίασε από τον ΣΥΝ ο Π. Λαφαζάνης.

Επαφές Barclays με τη Lehman Brothers

Το μέλλον 10.000 υπαλλήλων της Lehman Brothers στη Νέα Υόρκη είναι πιο αισιόδοξο από αυτό των 5.000 στελεχών της αμερικανικής επενδυτικής τράπεζας στο Λονδίνο εάν ευοδωθεί συμφωνία με τη βρετανική Barclays. Ενδιαφέρον για την εξαγορά στοιχείων του ενεργητικού της Lehman είχε εκδηλωθεί από την Barclays και το Σαββατοκύριακο. Η διοίκηση της βρετανικής τράπεζας, όμως, δεν ήταν διατεθειμένη να απορροφήσει τις «τοξικές» επενδύσεις της Lehman στην αγορά κατοικίας και εμπορικών ακινήτων. Η Lehman ζήτησε τη Δευτέρα νομική προστασία από τους πιστωτές της, αφού μαζί με την Barclays απέσυρε και η Bank of America το ενδιαφέρον της.

Στο 2% το επιτόκιο από την FED

Η Αμερικανική Κεντρική Τράπεζα (FED) αποφάσισε σήμερα να διατηρήσει αμετάβλητο το βασικό της επιτόκιο στο 2%, σημειώνοντας ότι οι εντάσεις στις χρηματαγορές έχει «αυξηθεί πολύ».

Παρά τον αναβρασμό και την ανησυχία που έχει δημιουργηθεί από τον ισολογισμό της αμερικανικής επενδυτικής τράπεζας Lehman Brothers και τις δυσκολίες της αμερικανικής ασφαλιστικής εταιρείας AIG, η πολιτική και νομισματική επιτροπή της Αμερικανικής Κεντρικής Τράπεζας επέλεξε το status quo για τρίτη συνεχή φορά, διατηρώντας έτσι το βασικό της επιτόκιο στο χαμηλότερο επίπεδο του από το Νοέμβριο του 2004. Δικαιολογώντας την απόφαση τους, τα μέλη της επιτροπής «δηλώνουν πολύ ανήσυχοι τόσο για τους κινδύνους μείωσης της ανάπτυξης όσο και της αύξησης του πληθωρισμού».

www.kathimerini.gr